Carta de Presentación al Banco
Plantilla de uso externo. Adaptar según el banco destinatario antes de enviar. Los campos entre [corchetes] deben completarse con datos actuales. Versión: 1.0.
Santo Domingo, D.N., [fecha]
Señores [NOMBRE DEL BANCO] Departamento de Banca Empresarial / Apertura de Cuentas [Sucursal o dirección] Ciudad
REF.: Solicitud de apertura de cuenta corriente empresarial — Lawra, S.R.L.
Estimados señores:
Por medio de la presente, me dirijo a ustedes en mi calidad de Gerente y representante legal de Lawra, S.R.L. (en adelante “la Sociedad”), a los fines de formalizar la solicitud de apertura de cuenta(s) corriente(s) empresarial(es), de conformidad con los requerimientos establecidos por su institución y las disposiciones de la Ley 155-17 sobre Lavado de Activos y la Ley 72-02 sobre Prevención y Lucha contra el Lavado de Activos.
I. Datos de la Sociedad
| Campo | Dato |
|---|---|
| Razón social | Lawra, S.R.L. |
| RNC | [-__-_] |
| Fecha de constitución | [DD/MM/AAAA] |
| Domicilio social | [Dirección completa, Santo Domingo] |
| Teléfono | [(809) _-__] |
| Correo electrónico | [admin@lawra.io] |
| Sitio web | https://lawra.io |
| Código CIIU | 6201 — Actividades de programación informática / 7290 — Otras actividades profesionales, científicas y técnicas |
| Capital suscrito y pagado | RD$ [___________] |
| Número de socios | [___] |
II. Descripción del Negocio
Lawra, S.R.L. es una empresa de tecnología legal (LegalTech) constituida en la República Dominicana bajo la Ley 479-08. Desarrolla y comercializa una plataforma de inteligencia artificial especializada en práctica legal, ofreciendo las siguientes líneas de servicio:
a) Plataforma SaaS (Software como Servicio): suscripciones mensuales y anuales para abogados, firmas de abogados, departamentos legales corporativos y profesionales del derecho en toda América Latina, España y el mercado anglosajón. Los clientes acceden a herramientas de IA para redacción de documentos, investigación jurídica, análisis de contratos y cumplimiento normativo.
b) Lawra Incorporate: servicio de documentación y asesoría para la incorporación de empresas en la República Dominicana, con plantillas jurídicas generadas por IA y revisadas por profesionales del derecho.
c) Servicios Profesionales: consultoría estratégica en implementación de IA para el sector legal, programas de entrenamiento corporativo y servicios de habilitación digital para bufetes e instituciones legales.
III. Estructura Accionaria y Beneficiarios Finales
La Sociedad está integrada por los siguientes socios, quienes a su vez son los beneficiarios finales en los términos de la Ley 155-17:
| Nombre | Cédula / Pasaporte | % Participación | Cargo |
|---|---|---|---|
| Carlos Miranda Levy | [-_____-] | [__]% | Gerente / Innovator-in-Chief |
| Tanya Mejía-Ricart | [-_____-] | [__]% | Senior VP, Law & Regulations |
| Ana Carolina Blanco Haché | [-_____-] | [__]% | VP IP & Entertainment Law |
| Ydarlis Cabrera | [-_____-] | [__]% | CCO |
| Luishy Medina | [-_____-] | [__]% | CTO |
Certificamos que ninguno de los socios es Persona Políticamente Expuesta (PEP) en los términos de la Ley 155-17 y las normativas de la Junta Monetaria. [Nota: si algún socio tiene vínculos con el sector público, declararlo en esta sección].
IV. Perfil Transaccional Esperado
A los fines del proceso de conocimiento del cliente (KYC), declaramos el perfil transaccional proyectado para los primeros 12 meses:
| Concepto | Estimado Mensual |
|---|---|
| Ingresos por suscripciones (DOP) | RD$ [________] |
| Ingresos por suscripciones (USD — remesas entrantes) | USD [________] |
| Pagos a proveedores nacionales | RD$ [________] |
| Pagos a proveedores internacionales (tecnología/nube) | USD [________] |
| Nómina | RD$ [________] |
| Número estimado de transacciones entrantes/mes | [___] |
| Número estimado de transacciones salientes/mes | [___] |
Los ingresos en USD se originan principalmente de:
- Pasarela de pago Stripe (pagos con tarjeta de crédito de clientes internacionales)
- Transferencias SWIFT de clientes corporativos internacionales
- PayPal Business (pagos menores)
V. Tipo de Cuentas Solicitadas
Solicitamos la apertura de las siguientes cuentas:
- Cuenta Corriente en Pesos Dominicanos (DOP) — para operaciones locales, nómina y pagos a proveedores nacionales.
- Cuenta Corriente en Dólares Americanos (USD) — para recepción de pagos internacionales y pagos a proveedores tecnológicos del exterior.
- [Opcional] Cuenta de Ahorros en DOP — para reserva de capital de trabajo.
VI. Declaración de Origen de Fondos
Los fondos que se moverán a través de las cuentas solicitadas tienen su origen exclusivo en:
- Aportaciones de capital de los socios fundadores
- Ingresos operacionales de la plataforma SaaS y servicios profesionales
- Préstamos bancarios formales o inversiones de capital de riesgo (en su momento, debidamente documentados)
Declaramos bajo fe de juramento que los fondos no provienen de actividades ilícitas descritas en la Ley 155-17.
VII. Documentación Adjunta
Se adjuntan los siguientes documentos:
- Copia del Acta Constitutiva y Estatutos (certificada por notario)
- Certificado de Registro Mercantil vigente
- Tarjeta RNC actualizada
- Cédulas de identidad de todos los socios (copia)
- Comprobante de domicilio de la sociedad (contrato de arrendamiento o recibo de servicio)
- Comprobante de domicilio personal del Gerente
- Estados financieros o proyecciones financieras del primer año (si se solicitan)
- Declaración de Beneficiario Final (formulario UAF — orden 71)
- Copia del NDA corporativo (acredita naturaleza del negocio con clientes)
Agradeciendo la atención prestada, quedo a su disposición para cualquier información adicional que requieran.
Atentamente,
Carlos Miranda Levy Gerente / Representante Legal Lawra, S.R.L. RNC: [--_] Tel: [(809) _-] Email: carlos@lawra.io
Versión 1.0. Adaptar antes de cada uso. Verificar requerimientos específicos de cada banco antes de presentar.
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