Modelo Financiero — Proyección 5 Años
Documento confidencial. Las proyecciones financieras son estimaciones basadas en supuestos; no constituyen garantía de resultados. Compartir solo bajo NDA con inversores en proceso de due diligence. El modelo completo en hoja de cálculo vive en Google Drive → Finanzas / Modelo Financiero. Versión: 1.0.
1. Estructura del Modelo
El modelo financiero de Lawra está organizado en cuatro hojas principales:
| Hoja | Contenido |
|---|
| Supuestos | Todos los inputs clave; cambiar aquí, el resto se recalcula |
| P&L (Income Statement) | Estado de Resultados mensual años 1–2, trimestral años 3–5 |
| Cash Flow | Flujo de caja libre, burn rate, runway |
| KPIs | MRR, ARR, CAC, LTV, churn, NRR, Gross Margin |
2. Drivers de Ingresos
2.1. Líneas de Ingresos
| Línea | Driver Principal | Modelo |
|---|
| SaaS — Basic (USD 49/mes) | Nuevos usuarios / mes | Recurrente mensual |
| SaaS — Optimum (USD 149/mes) | Conversión upgrade desde Basic | Recurrente mensual |
| SaaS — Premium (USD 399/mes) | Ventas directas / Enterprise | Recurrente mensual/anual |
| Enterprise (custom) | Contratos anuales negociados | Recurrente anual |
| Lawra Incorporate | Paquetes vendidos/mes | One-time + posible recurrente |
| Servicios Profesionales | Horas consultoría + proyectos | Variable |
2.2. Supuestos de Crecimiento de Usuarios (Escenario Base)
| Año | MRR (USD) | Usuarios Pagos | Mix Tiers |
|---|
| Año 1 | USD 5,000–15,000 | 50–150 | 70% Basic, 25% Optimum, 5% Premium |
| Año 2 | USD 20,000–50,000 | 200–500 | 60% Basic, 30% Optimum, 10% Premium |
| Año 3 | USD 60,000–120,000 | 600–1,200 | 50% Basic, 35% Optimum, 15% Premium |
| Año 4 | USD 150,000–300,000 | 1,500–3,000 | 40% Basic, 40% Optimum, 20% Premium |
| Año 5 | USD 400,000–800,000 | 4,000–8,000 | Mix hacia Premium + Enterprise |
Los rangos reflejan los escenarios conservador y optimista. El escenario base está en el punto medio. Las proyecciones dependen críticamente del CAC y del churn (ver Sección 4).
3. Estructura de Costos
3.1. Costo de Ingresos (COGS)
| Ítem | Estimado | Nota |
|---|
| Firebase / Google Cloud | USD 200–2,000/mes | Crece con usuarios activos |
| Gemini API calls | USD 300–3,000/mes | El driver más variable; depende de uso de IA |
| Stripe fees (2.9% + USD 0.30) | ~3% del revenue | Procesamiento de pagos |
| Subcontratistas técnicos directos | Variable | Solo si hay implementaciones Enterprise |
Gross Margin objetivo: 70–80% (estándar SaaS). La clave es controlar el costo de API calls de IA.
3.2. Gastos Operativos (OpEx)
| Categoría | Año 1 | Año 2 | Año 3 |
|---|
| Personal (salarios + cargas) | USD 80,000–120,000 | USD 150,000–250,000 | USD 350,000–500,000 |
| Marketing / CAC | USD 20,000–40,000 | USD 50,000–100,000 | USD 100,000–200,000 |
| G&A (legal, contable, seguros) | USD 20,000–35,000 | USD 30,000–50,000 | USD 40,000–70,000 |
| Tecnología / herramientas | USD 10,000–20,000 | USD 15,000–30,000 | USD 25,000–50,000 |
| Total OpEx | ~USD 130,000–215,000 | ~USD 245,000–430,000 | ~USD 515,000–820,000 |
4. Métricas SaaS Clave
4.1. Definiciones
| Métrica | Definición | Objetivo Lawra |
|---|
| MRR | Monthly Recurring Revenue | Crecer 15–20%/mes en año 1 |
| ARR | MRR × 12 | — |
| Churn (mensual) | % de MRR perdido por cancelaciones | < 3% mensual (objetivo < 2%) |
| NRR | Net Revenue Retention = (MRR start + expansión - churn) / MRR start | > 100% (señal de expansión de cuenta) |
| CAC | Costo de Adquisición de Cliente = Gastos de Ventas+Marketing / Nuevos clientes | < USD 150 para Basic (digital); < USD 2,000 para Enterprise |
| LTV | Lifetime Value = ARPU / Churn Rate mensual | LTV > 3× CAC (mínimo aceptable) |
| LTV/CAC | Ratio de eficiencia de crecimiento | Objetivo > 5× |
| Payback Period | Meses para recuperar CAC | < 12 meses para Basic; < 18 para Enterprise |
| Burn Rate | Cash gastado por mes | Decrecer a medida que aumenta el revenue |
| Runway | Cash disponible / Burn Rate mensual | Mantener > 18 meses de runway siempre |
4.2. Hoja de KPIs (estructura)
Período | Ene | Feb | Mar | ... | Dic |
MRR | | | | | |
Nuevos clientes | | | | | |
Churned clientes | | | | | |
Churn % (MRR) | | | | | |
ARPU | | | | | |
CAC (Digital) | | | | | |
LTV (estimado) | | | | | |
Burn Rate | | | | | |
Cash Disponible | | | | | |
Runway (meses) | | | | | |
5. Escenarios
| Escenario | Supuesto Clave | MRR Año 3 | ARR Año 5 |
|---|
| Conservador | Crecimiento 8%/mes, churn 4%, mercado solo RD/LatAm | USD 50,000 | USD 2,000,000 |
| Base | Crecimiento 15%/mes, churn 2.5%, expansión regional año 2 | USD 100,000 | USD 5,000,000 |
| Optimista | Crecimiento 20%/mes, churn < 2%, contrato Enterprise + LatAm | USD 200,000 | USD 12,000,000 |
6. Uso de Fondos (Seed Round — USD 500,000)
| Categoría | % del Total | Monto USD |
|---|
| Personal técnico (2 ingenieros + 1 PM) | 45% | USD 225,000 |
| Marketing y adquisición de clientes | 25% | USD 125,000 |
| Legal, compliance, expansión internacional | 10% | USD 50,000 |
| Infraestructura tecnológica | 10% | USD 50,000 |
| Capital de trabajo / reserva | 10% | USD 50,000 |
| Total | 100% | USD 500,000 |
Runway proyectado con USD 500,000: 18–24 meses (asumiendo burn rate de USD 20,000–28,000/mes año 1).
7. Camino a la Rentabilidad
| Hito | Cuando |
|---|
| Break-even mensual (sin inversión) | MRR ≈ USD [90,000–120,000] — proyectado mes [30–36] |
| FCF positivo consistente | Año 4–5 (escenario base) |
| EBITDA positivo para reportar a inversores Serie A | Mes 30–36 si se cumple el escenario base |
8. Actualización del Modelo
El modelo financiero se actualiza mensualmente por el contador, con revisión del Gerente y del CTO (para las proyecciones de infraestructura). La versión actualizada se sube a Google Drive → Finanzas / Modelo Financiero / [AAAA-MM]. Los inversores con derecho a información periódica reciben el resumen ejecutivo (P&L + KPIs); el modelo completo se comparte solo durante due diligence.
Versión 1.0 — Confidencial. Modelo completo en hoja de cálculo (Google Sheets) en Google Drive. Responsable: Gerente General + Contador. Próxima revisión: mensual.
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